При проведении расчётов через номинальные счета необходимо обмениваться информацией о контрагентах: бенефициарах и универсальных реципиентах. Для этого необходимо предварительно зарегистрировать контрагентов и их платёжные реквизиты.
Регистрация контрагентов и платёжных реквизитов
Перед проведением расчётов через номинальные счета пройдите следующие шаги:
Изменение информации о бенефициаре
Изменить данные о бенефициаре с помощью методов:
-
•
-
•
В случае, если бенефициар больше не является участником расчётов и на его виртуальных счетах не осталось денежных средств, необходимо направить запрос на деактивацию бенефициара. Если в дальнейшем на номинальный счёт деактивированного бенефициара снова поступят денежные средства и он станет участником расчётов, то его необходимо будет активировать.
Проверка актуальности данных бенефициара
Проверить актуальность ранее зарегистрированных данных о бенефициаре с помощью методов:
-
•
-
•
Изменение признаков платёжных реквизитов контрагентов
Изменить признаки платёжных реквизитов контрагентов можно с помощью методов:
-
•
-
•
Учёт денежных средств бенефициара
Биллинг для универсальных реципиентов не проводится, поскольку они не являются бенефициарами и не могут иметь собственных средств на номинальном счёте.
Учёт денежных средств на виртуальных счетах бенефициаров будет вестись корректно только при условии, что владелец номинального счёта не использует другие каналы вывода средств с номинального счёта, такие как банк-клиент, платёжные поручения на бумажном носителе, сервисы Alfa API для осуществления переводов и другие.
Для учёта денежных средств бенефициара - биллинга на стороне Банка - используются виртуальные счета.
При регистрации бенефициара по умолчанию создается основной виртуальный счёт. На виртуальном счёте учитываются денежные средства, права на которые принадлежат бенефициару. В случае необходимости уплаты налога (при добавлении бенефициара в качестве реципиента в этап сделки) дополнительно создаётся налоговый виртуальный счёт.
Виртуальный счёт состоит из доступных и захолдированных денежных средств:
-
•Доступные денежные средства не обременены обязательствами, их можно использовать при проведении расчётов или вывести с номинального счёта.
-
•Захолдированные денежные средства - деньги, которые уже участвуют в незавершенной сделке, поэтому их нельзя использовать для проведения расчётов в другой сделке или вывести с номинального счёта.
Информация о балансе и операциях бенефициара
-
•Узнать балансы по виртуальным счетам можно с помощью метода «Получение информации о балансе бенефициара».
-
•Получить список денежных операций бенефициара можно с помощью метода «Получение списка денежных операций бенефициара».